Phần mềm quản lý bảo hiểm hoạt động như thế nào
InsurDigi kết nối khách hàng, hợp đồng, tái tục, hoa hồng và báo cáo thành một luồng làm việc liền mạch, thay cho nhiều file Excel rời rạc.
InsurDigi là nền tảng quản lý bảo hiểm gom khách hàng, hợp đồng, lịch tái tục, hoa hồng và báo cáo vào một workflow duy nhất. Dữ liệu đi từ lúc tạo hồ sơ tới khi tái tục đều liền mạch, giúp đại lý giảm thao tác thủ công và hạn chế bỏ sót.
- Thu thập khách hàng & hồ sơ
- Quản lý hợp đồng
- Nhắc tái tục & công nợ
- Hoa hồng & báo cáo
Số liệu triển khai
Giảm thời gian tra cứu và xử lý hồ sơ bảo hiểm
Hợp đồng đồng bộ trạng thái và nhắc lịch tái tục tự động
Nguồn và ngày cập nhật ghi trên từng chỉ số.
Vì sao gom nghiệp vụ trên một nền tảng
InsurDigi kết nối khách hàng, hợp đồng, tái tục, hoa hồng và báo cáo thành một luồng làm việc liền mạch, thay cho nhiều file Excel rời rạc.
Đại lý nói gì về InsurDigi
Phản hồi thực tế từ đại lý và đối tác đang vận hành nghiệp vụ trên InsurDigi.
Điểm trung bình: 5 trên 5 · 5 đánh giá
“Từ khi dùng quản lý hợp đồng tự động, đội tôi theo dõi kỳ tái tục rõ hơn. Quy trình gọn, ít sót hạn.”
“Phân quyền RBAC và phê duyệt hồ sơ chặt. Cổng thanh toán giúp đối soát tự động, khách hài lòng hơn.”
“Báo cáo và thông báo qua Telegram giúp ban quản lý nắm hiệu suất tư vấn viên theo thời gian thực, không cần mở dashboard liên tục.”
“Popup thanh toán trực quan giúp tỷ lệ hoàn tất phí bảo hiểm tăng rõ. Sai sót đối soát thủ công cũng giảm.”
“Hạ tầng Docker chạy ổn định. Luồng nghiệp vụ tách rõ theo phòng ban, từ nhân sự đến cấp phát đơn, phù hợp mô hình SaaS đa khách.”
Một luồng làm việc khép kín
Mỗi bước trong nghiệp vụ bảo hiểm được nối tiếp nhau, dữ liệu không phải nhập lại nhiều lần.
- 01
Thu thập khách hàng & hồ sơ
Tạo hồ sơ khách hàng từ lead hoặc trích xuất giấy tờ bằng AI, dữ liệu vào thẳng hệ thống.
- 02
Quản lý hợp đồng
Lưu hợp đồng, phương tiện và điều khoản theo từng hồ sơ, dễ tra cứu và bàn giao.
- 03
Nhắc tái tục & công nợ
Hệ thống tự đếm ngược ngày tái tục và cảnh báo khoản phí đến hạn trước khi trễ.
- 04
Hoa hồng & báo cáo
Đối soát hoa hồng nhiều tầng và xem báo cáo doanh thu, hiệu suất đội theo thời gian thực.
Các module cốt lõi
Mỗi module giải quyết một phần nghiệp vụ, kết hợp lại thành một hệ vận hành hoàn chỉnh.
Quản lý Khách hàng & Hợp đồng
Hồ sơ khách hàng, lịch sử chăm sóc và cảnh báo tái tục tập trung.
Chi tiết module Khách hàng & Hợp đồngQuản lý Đội nhóm & Hoa hồng
Phân quyền nhân sự và đối soát hoa hồng nhiều tầng minh bạch.
Chi tiết module Đội nhóm & Hoa hồngBáo cáo & Phân tích
Dashboard doanh thu, tỷ lệ chuyển đổi và hiệu suất đội ngũ.
Chi tiết module Báo cáo & Phân tíchBảo mật & Tích hợp
Phân quyền dữ liệu theo tổ chức, tích hợp Email và thanh toán SePay.
Chi tiết module Bảo mật & Tích hợp
So với quản lý bằng Excel
Bảng dưới đây giúp bạn đối chiếu nhanh giữa file Excel rời và một nền tảng gom toàn bộ nghiệp vụ.
| Tiêu chí | Excel / file rời | InsurDigi |
|---|---|---|
| Hồ sơ khách hàng & hợp đồng | Nhiều file Excel, khó tra cứu và dễ lệch phiên bản | Một hồ sơ tập trung, lịch sử chăm sóc và hợp đồng liên kết |
| Nhắc tái tục | Lọc thủ công theo cột ngày, dễ bỏ sót | Đếm ngược tự động và cảnh báo trước hạn tái tục |
| Hoa hồng nhiều tầng | Công thức Excel dễ sai khi đổi tỷ lệ hoặc nhân sự | Ghi nhận tỷ lệ theo cấp và đối soát với doanh thu hợp đồng |
| Báo cáo doanh thu | Tổng hợp thủ công cuối tháng, chậm và khó chia theo đội | Dashboard theo thời gian thực theo đại lý và nhân viên |
| Phân quyền & bảo mật | File gửi qua email/Zalo, khó kiểm soát ai xem được gì | Tài khoản riêng, phân quyền theo vai trò và tách tenant |
| Xuất nhập dữ liệu | Đã quen Excel nhưng không có luồng chuẩn | Nhập/xuất Excel có mẫu, dữ liệu vẫn thuộc về bạn |
Thuật ngữ sản phẩm
- Workflow bảo hiểm
- Chuỗi bước từ thu thập khách hàng, lập hợp đồng, nhắc tái tục đến đối soát hoa hồng và báo cáo, trên InsurDigi các bước này dùng chung một nguồn dữ liệu.
- Module nghiệp vụ
- Phần chức năng chuyên sâu cho một mảng (CRM, hoa hồng, báo cáo, bảo mật), kết hợp lại thành nền tảng quản lý bảo hiểm hoàn chỉnh.
- Tái tục
- Gia hạn hợp đồng bảo hiểm khi đến kỳ; InsurDigi theo dõi ngày tái tục và cảnh báo trước để đội ngũ chủ động chăm sóc khách.
- Hoa hồng nhiều tầng
- Cách chia hoa hồng theo cấp quản lý hoặc môi giới trong đội; hệ thống ghi nhận tỷ lệ và đối soát với doanh thu hợp đồng thực tế.
- Multi-tenant
- Mô hình mỗi đại lý hoặc tổ chức có dữ liệu tách biệt trên cùng nền tảng, không lẫn hồ sơ khách hàng giữa các đơn vị.
Câu hỏi về sản phẩm InsurDigi
Những câu hỏi thường gặp trước khi triển khai, từ nhập dữ liệu đến phân quyền và tái tục.
- InsurDigi có cần cài đặt trên máy tính không?
- Không. InsurDigi chạy trên trình duyệt web, bạn đăng nhập từ máy tính hoặc điện thoại mà không cần cài phần mềm riêng.
- Dữ liệu Excel hiện tại có nhập vào InsurDigi được không?
- Có. Bạn có thể nhập khách hàng và hợp đồng từ Excel theo mẫu hướng dẫn, hoặc xuất ngược lại khi cần đối soát ngoài hệ thống.
- Nhiều nhân viên có dùng chung một tài khoản được không?
- Không nên. Mỗi người có tài khoản riêng với phân quyền theo vai trò để theo dõi thao tác và bảo vệ dữ liệu khách hàng.
- InsurDigi nhắc tái tục hợp đồng như thế nào?
- Hệ thống đếm ngược ngày tái tục theo từng hợp đồng và hiển thị cảnh báo trước hạn, giúp đội sale chủ động liên hệ khách.
- Hoa hồng nhiều tầng được tính trên InsurDigi ra sao?
- Module hoa hồng ghi nhận tỷ lệ theo từng cấp trong đội ngũ và đối soát với doanh thu hợp đồng, thay cho bảng tính Excel thủ công.
- Dữ liệu đại lý khác có nhìn thấy hồ sơ của tôi không?
- Không. Mỗi tổ chức có không gian dữ liệu riêng theo mô hình multi-tenant và phân quyền nội bộ.
Hỏi đáp
Xem InsurDigi vận hành cho đội ngũ của bạn
Để lại nhu cầu để chúng tôi tư vấn cách triển khai phù hợp với quy mô và nghiệp vụ của bạn.
Để lại nhu cầu để chúng tôi tư vấn đúng hướng
Chia sẻ quy mô đội ngũ hoặc bài toán bạn đang gặp. Chúng tôi sẽ phản hồi bằng giải pháp phù hợp thay vì gửi thông tin chung chung.